Servir mejor a los clientes
Conecte los canales y el contexto de las relaciones para que las personas pasen menos tiempo repitiendo información y el personal pueda actuar sobre una imagen más completa.
BANCOS · MERCADOS DE CAPITALES · ADMINISTRADORES DE INVERSIONES
Conecte la banca y los mercados de capitales desde la decisión hasta la liquidación.
Incorpore datos confiables, integración controlada e inteligencia artificial responsable a las operaciones comerciales, de inversión y de clientes. Conecte las excepciones, posiciones e informes posteriores a la negociación con un registro financiero aceptado.
Discuta sus prioridades de servicios financierosExplora nuestra experiencia bancariaUN PROGRAMA DE NEGOCIOS, CONECTADO DE EXTREMO A FINAL
Mejores experiencias.
Cimientos más sólidos.
Reúna a los líderes bancarios, los equipos de operaciones, riesgos, finanzas y tecnología en torno a una agenda de entrega. Genellipse combina diseño de procesos, ingeniería de datos, inteligencia artificial, integración y seguridad con una clara responsabilidad del trabajo.
Un cliente puede ver un banco, mientras que el trabajo detrás de la experiencia cruza canales, registros de relaciones, motores de pago, sistemas centrales y equipos de operaciones separados. Cuando esos traspasos son débiles, el personal recrea el contexto, los clientes repiten la información y la gerencia recibe informes que son difíciles de conciliar.
Genellipse comienza conectando el proceso de negocio con la tecnología y los datos que lo respaldan. Identificamos dónde la información pierde significado, dónde una persona debe tomar una decisión y dónde una interfaz o una tarea asistida por IA puede eliminar un trabajo evitable. El resultado es un cambio de alcance con un propietario responsable, un modelo operativo y un resultado comercial mensurable.
Mejorar la economía del trabajo
Reducir los traspasos evitables y repetir la preparación. Mida la producción aceptada, revise el esfuerzo y el costo operativo total en conjunto.
Hacer que el cambio sea sostenible
Construya con propiedad clara, interfaces observables, datos confiables y procedimientos de recuperación que su equipo pueda operar.
EL CONTEXTO ADECUADO PARA SU INSTITUCIÓN
Diferentes instituciones financieras.
Diferentes puntos de partida.
Un plan de transformación útil refleja los clientes a los que atiende, los sistemas de los que depende y las personas que operarán el resultado. Seleccione el contexto de su institución para explorar un punto de partida práctico.
Banca minorista
Haga que las operaciones bancarias diarias sean más fáciles de realizar.
Un recorrido minorista abarca la apertura de cuentas, pagos, consultas, disputas y servicios continuos. Mejorar la interfaz tiene un valor limitado cuando el siguiente equipo todavía recibe información incompleta o tiene que repetir las mismas comprobaciones. La unidad útil de transformación es el recorrido completo del cliente, incluidas las excepciones y el traspaso a las operaciones.
Cómo ayuda Genellipse
Genellipse traza el recorrido a través de canales, registros de clientes e interfaces principales. Priorizamos los puntos de fricción repetidos, conectamos la evidencia que el personal necesita e introducimos asistencia de IA donde la tarea y los límites de revisión son claros.
DONDE LA TRANSFORMACIÓN SE VUELVE PRÁCTICA
Empieza con el trabajo.
Diseñar la mejora.
Las posibilidades de participación detalladas conectan un problema bancario o de mercados de capitales específico con el flujo de trabajo, la adecuación del producto, la decisión humana y las medidas de progreso.
Incorporación y KYC
Convierta una solicitud fragmentada en un caso listo para revisión.
La fricción hoy
Los solicitantes repiten la información mientras los equipos concilian formularios, pruebas de identidad y registros de clientes en sistemas desconectados.
Cómo ayuda Genellipse
Conecte registros de origen permitidos, estructure la entrada de documentos y utilice IA para resaltar información faltante o inconsistente. Entregue al revisor un caso con evidencia, controles pendientes y una próxima acción clara.
- 01Aplicación de captura
- 02Validar documentos
- 03Reunir evidencia
- 04Revisar excepciones
- 05Activar cuenta aprobada
La decisión humana
El equipo de incorporación autorizado resuelve inquietudes de identidad y toma la decisión de aceptación del cliente.
Qué medir
Tiempo de finalización, repetición de solicitudes de documentos, retrabajo y revisión de calidad.
Sistemas e información involucrados
Formularios de solicitud, documentos de identidad y de la empresa, registros de relaciones, resultados de selección aprobados y la interfaz de apertura de cuentas. Los permisos de origen y la retención de documentos se acuerdan antes de la ingestión.
¿A quién pertenece el resultado?
Operaciones de incorporación es propietaria del caso; el cumplimiento define las reglas de revisión y escalamiento; Los equipos de datos e ingeniería establecen asignaciones de fuentes. Cortex AI ayuda a la preparación de documentos y casos, GeneData admite entradas consistentes y GeneCRM conecta el contexto de la relación.
Qué ofrece Genellipse
Un viaje funcional de admisión a revisión con enlaces de evidencia, verificaciones de integridad, una cola de excepciones y un registro de aprobación auditable. Pruebe nombres conflictivos, envíos duplicados, documentos faltantes y servicios fuente no disponibles.
Cómo se crea el valor
Reducir las solicitudes repetidas de documentos y el ensamblaje manual puede liberar la capacidad de revisión y reducir el abandono. Mida el tiempo completo transcurrido hasta una solicitud aceptada, incluidos los escalamientos y retrabajos, en lugar de contar los documentos procesados.
GeneCRMGeneDataCortex AIGeneComply
Explore el enfoque detalladoFlujos de trabajo ilustrativos. El alcance de la integración, las configuraciones del producto y los criterios de aceptación se acuerdan para su entorno.
MODERNIZACIÓN DEL CENTRO · DATOS · INTEGRACIÓN
Construya la siguiente capacidad.
Mantener el banco operativo.
Genellipse conecta los sistemas en los que confía con las experiencias que desea ofrecer. Mapee las dependencias y los límites comerciales, introduzca interfaces controladas y pruebe el resultado antes de expandir el cambio.
INMUEBLES BANCARIOS EXISTENTES
Sistemas con historia.
Registros que importan.
- Registros bancarios y de cuentas principales
- Motores de pago y libros mayores
- Trabajos por lotes, archivos e interfaces de proveedores
Un límite de integración controlado
API versionadosAdaptadores y eventosContratos de datosVisibilidad de lotes
Preservar la propiedad de la fuente. Exponga sólo las capacidades permitidas. Hacer visibles la frescura y las excepciones.
NUEVAS CAPACIDADES BANCARIAS
Canales digitales
Servicio consistente en todos los recorridos de clientes y empleados.
Flujos de trabajo de IA gobernados
Asistencia acotada mediante herramientas homologadas API y MCP.
Productos de datos confiables
Información conciliada para análisis, finanzas y riesgos.
Validar en paraleloConciliar el resultadoAprobar la transiciónConservar una ruta de recuperación
Elige el cambio que el banco realmente necesita.
La modernización central puede significar ampliar, reemplazar selectivamente o consolidar sistemas. Seleccionamos el enfoque en torno a la continuidad del negocio, las limitaciones de integración y la evidencia necesaria para cambiar de forma segura.
Ampliar el núcleo actual
El núcleo sigue siendo utilizable, pero los canales y las operaciones necesitan un mejor acceso a sus capacidades.
El enfoque de implementación
Asigne interfaces compatibles, incluya funciones seleccionadas detrás de contratos versionados y agregue controles de validación, observabilidad y acceso. Mantenga la información respaldada por lotes claramente identificada cuando no pueda actualizarse en tiempo real.
La evidencia antes de la liberación
Demostrar el comportamiento del contrato, los permisos, la conciliación y la recuperación frente a datos centrales representativos antes de exponer la interfaz a otro canal.
Reemplazar una capacidad a la vez
Un componente específico genera un mantenimiento excesivo, limita los cambios o ya no admite el flujo de trabajo requerido.
El enfoque de implementación
Defina las reglas comerciales y las dependencias del componente, cree el reemplazo y ejecute comparaciones controladas. Planifique la migración, la coexistencia y la reversión de datos antes de decidir cuándo retirar el componente antiguo.
La evidencia antes de la liberación
Acordar saldos, registros, hechos comerciales y excepciones que deben conciliarse. Retirar el antiguo camino sólo después de que los propietarios responsables acepten la evidencia.
Consolidar tras una fusión
Dos organizaciones reúnen aplicaciones, identificadores de clientes, productos y definiciones de informes superpuestos en un modelo operativo.
El enfoque de implementación
Haga un inventario de ambos patrimonios, mapee la semántica de la cuenta y del producto, resuelva identidades duplicadas y acuerde el modelo de propiedad objetivo. Conversión e integración de secuencias en torno a la continuidad del cliente, los cortes y la capacidad operativa.
La evidencia antes de la liberación
Concilie posiciones de apertura y cierre, registros migrados, derechos e informes posteriores. Ensaye la recuperación y el respaldo del servicio al cliente antes de cada ola migratoria.
AMPLIAR EL ECOSISTEMA BANCARIO
Banca Abierta.
Conectado con un propósito.
Conecte socios aprobados y recorridos de clientes consentidos a través de API bancarios protegidos. Vea cómo funcionan juntos el permiso del cliente, la autorización bancaria, la política API y la integración central, y dónde encajan la IA y el MCP.
Explora la arquitectura de Open BankingPermiso del cliente
Banca protegida APIs
Ejecución controlada por el banco
Información de cuenta · inicio de pago · integración de socios
EL ECOSISTEMA DE PRODUCTOS GENELLIPSE
Roles específicos.
Un viaje bancario conectado.
Elija las capacidades que se ajusten al flujo de trabajo. Evaluamos los sistemas existentes, las configuraciones de productos disponibles y los requisitos de conectores antes de definir el alcance de la entrega.
Inteligencia con supervisión
Configure agentes locales para la recopilación de pruebas, la preparación de casos y el soporte del flujo de trabajo. Conecte herramientas API o MCP aprobadas y defina la evaluación, revisión y propiedad operativa.
Explorar productoUna base de datos confiable
Conecte datos de origen, controles de calidad y productos de datos gobernados. Concilie lo que alimenta los flujos de trabajo de clientes, operativos, financieros y de riesgos.
Explorar productoVisibilidad del desempeño bancario
Incorporar las medidas operativas, las excepciones y los informes de gestión en una vista analítica coherente con definiciones y propietarios responsables.
Explorar productoSeguridad en todo el entorno
Evaluar e integrar flujos de trabajo de acceso, seguridad y riesgos junto con los controles de identidad, monitoreo e infraestructura existentes.
Explorar productoPruebas y rendición de cuentas
Estructurar evidencia de control, revisiones y responsabilidad en todo el flujo de trabajo acordado. Mapee las obligaciones con sus equipos de riesgo y cumplimiento.
Explorar productoRelaciones bancarias conectadas
Conecte las relaciones comerciales y con los clientes aprobados, el contexto del servicio y las próximas acciones. Configurar el espacio de trabajo en torno al modelo de relación del banco.
Explorar productoExplore Cortex AI para banca y finanzasUna presentación detallada sobre los flujos de trabajo de la industria y la integración de agentes gobernados.
EXPERIENCIA BANCARIA, EN CONTEXTO
Asociación a través de
transformación compleja.
Explore compromisos bancarios seleccionados ya documentados en nuestro sitio web, incluidos canales digitales, consolidación y transformación de infraestructura.
2001–2005CIBC
Ampliación de la banca digital.
Genellipse contribuyó al desarrollo de la banca en línea y al liderazgo técnico para una transformación exitosa de la anterior y limitada presencia en línea de CIBC.
Leer la historia del proyecto
2000–2003TD Bank
Consolidación dentro de un equipo más grande.
Nuestros profesionales contribuyeron a la consolidación y transformación de TD y Waterhouse Investor Services, completando con éxito nuestro compromiso dentro del programa más amplio.
Leer la historia del proyecto
2013–2016Alterna Savings & Alterna Bank
Renovación de fundaciones bancarias.
Una asociación exitosa que abarca centros de datos, telefonía, habilitación de la nube, datos y transformación bancaria central para una cooperativa de crédito y un banco más pequeño.
Leer la historia del proyectoHACER REVISABLE EL NEGOCIO CASE
Conecta la mejora
a su valor económico.
Una tarea más rápida sólo es útil si el banco recibe un resultado aceptable. Construimos el caso de negocio en torno al flujo de trabajo completo, el costo de operarlo y la evidencia necesaria para demostrar que se ha mantenido la calidad.
Capacidad y servicio
Para un flujo de trabajo de servicio o incorporación, registre el volumen de casos completados y el esfuerzo total de manejo en todos los equipos. Incluya comprobaciones, derivaciones y contactos repetidos. Compare casos similares después del cambio.
Casos completados × tiempo de procesamiento evitado × costo por hora cargado
Esto estima el valor de la capacidad liberada. Sólo se convierte en ahorro de efectivo cuando se reducen realmente los gastos; de lo contrario, muestre cómo la capacidad respalda el servicio o el crecimiento.
Calidad y control
Para un flujo de trabajo de informes o conciliación, realice un seguimiento de las excepciones antiguas, las correcciones repetidas, la integridad de las pruebas y el tiempo necesario para explicar un resultado. Identifique si el trabajo se eliminó o simplemente se trasladó a otro equipo.
Repetición de trabajo reducida + resolución más rápida + evidencia más sólida
Utilizar medidas operativas observadas. No traduzca menos alertas o revisiones más rápidas en una afirmación sin fundamento de menores delitos financieros, pérdidas crediticias o exposición regulatoria.
Tecnología y economía del cambio
Para la modernización, compare los costos de los modelos operativos actuales y propuestos. Incluya interfaces, infraestructura, licencias, soporte, migración, ejecución paralela, capacitación y evaluación continua de la IA.
Costo operativo evitado − costo de nueva ejecución − costo de transición
Distinga los beneficios recurrentes de los costos únicos. Realice un seguimiento de los ahorros solo cuando se retire el gasto anterior y muestre las dependencias que podrían retrasar el beneficio.
Acordar la línea base antes de construir.
Genellipse trabaja con el propietario del flujo de trabajo y el equipo de finanzas para acordar el período de medición, la combinación de casos, las suposiciones de costos y los umbrales de aceptación. Luego informamos el cambio observado, las excepciones restantes y el costo operativo para que la próxima decisión de inversión tenga una base clara.
UNA PRIMERA LIBERACIÓN PRÁCTICA
Un MVP concentrado
dentro de seis semanas.
Acuerde un flujo de trabajo, las interfaces que necesita y las pruebas necesarias para su aceptación. Inicie la ventana de entrega cuando el acceso, los datos representativos, los entornos y los propietarios responsables estén listos.
Definir el resultado bancario
Mapear el proceso, esfuerzo base, permisos, excepciones y criterios de aceptación.
Conectar y construir
Implementar las integraciones seleccionadas, verificaciones de datos y flujo de trabajo acotado.
Probar los controles
Calidad de datos de prueba, autorización, errores de modelo, conciliación y recuperación de fallas.
Liberar y transferir propiedad
Completar el MVP acordado, el seguimiento, los runbooks, la capacitación y la decisión de implementación.
Un alcance que su equipo puede revisar
Mapas de procesos y arquitectura, contratos de interfaz, flujo de trabajo, evidencia de control y evaluación y traspaso operativo. Las migraciones principales más amplias y las aprobaciones externas tienen planes separados.
Medir el valor y la calidad de las decisiones
Esfuerzo de manejo de línea base, antigüedad de excepción, retrabajo y desempeño de control. Incluir costos de integración, licencias, revisión, capacitación y soporte; distinguir la capacidad liberada de los ahorros en efectivo.
Entrega compartida. Responsabilidad explícita.
La adopción exitosa depende de más que un equipo de implementación. Acuerde las responsabilidades, los puntos de decisión y el modelo de soporte desde el principio, luego utilícelos durante el diseño, la validación y el lanzamiento.
Negocios y operaciones
Designe al propietario del viaje, defina el proceso de excepción, proporcione casos representativos y confirme qué constituye un resultado operativo o de cliente exitoso.
Riesgo, cumplimiento y seguridad
Acordar el uso permitido de datos, los límites de acceso, las obligaciones de revisión, la retención de evidencia y las pruebas necesarias antes de que se pueda publicar el flujo de trabajo.
Tecnología y datos
Proporcionar interfaces y entornos aprobados, definir la propiedad de los datos y los umbrales de calidad, y confirmar las dependencias, los límites y los acuerdos de soporte de servicios.
Equipo de entrega Genellipse
Traducir el resultado acordado en proceso y arquitectura, implementar la capacidad prevista, presentar evidencia de validación y completar la capacitación y el traspaso operativo.
CONFIANZA EN EL MODELO OPERATIVO
Gobernanza que alcanza
el flujo de trabajo diario.
Nuestras discusiones de diseño abordan la calidad de la fuente, el uso permitido de los datos, las dependencias de terceros, los propietarios de decisiones designados y la continuidad de las operaciones críticas. Estos temas se reflejan en la orientación del sector bancario; las obligaciones aplicables y el diseño de control dependen de su institución y jurisdicción.
BIS/FSI: Consideraciones sobre la gobernanza de datos de IAComité de Basilea: principios de resiliencia operativaMERCADOS DE CAPITALES / CONTEXTO PRIMARIO
Conecta el ciclo de vida.
Verificar el estado final.
La casación, la confirmación y la liquidación son etapas distintas. Las interfaces y el manejo de excepciones deben preservar el registro comercial autorizado y las responsabilidades de cada participante del mercado.
DTCC: asignación y calce del comercio institucionalPREGUNTAS COMUNES
Detalles que ayudan
tú decides.
Explore el alcance, las consideraciones prácticas y un punto de partida útil para su equipo.
¿Podemos empezar sin reemplazar el sistema bancario central?
Sí. Comience mapeando el viaje seleccionado y las interfaces que admite su núcleo. Genellipse puede evaluar API, adaptadores, eventos e integración de lotes controlados. Mantenga los registros autorizados mientras valida el nuevo flujo de trabajo con ellos.
¿Funciona el enfoque para las cooperativas de crédito y los bancos más pequeños?
Alcance el programa en torno al modelo operativo de la institución, prioridades de servicio y equipo disponible. Comience con un flujo de trabajo repetible y límites de integración manejables, luego amplíe cuando el valor y las responsabilidades operativas estén claros.
¿Podemos conservar las plataformas y los proveedores de IA existentes?
Evaluamos sus sistemas existentes, los API disponibles, los requisitos de seguridad y las limitaciones del proveedor. La selección de productos y el trabajo de conectores siguen esa evaluación. La integración de Cortex AI se centra en agentes compatibles, herramientas y el modelo de control necesario para el flujo de trabajo.
¿Qué queda con los tomadores de decisiones humanos?
El banco define la propiedad responsable de la aceptación del cliente, decisiones crediticias, investigaciones, liberación de pagos, informes y cambios de producción. La IA puede preparar pruebas y recomendaciones; las reglas de autorización y las decisiones consiguientes quedan fuera del modelo.
¿Qué puede ofrecer un MVP en seis semanas?
Un flujo de trabajo enfocado con interfaces acordadas, datos representativos, controles, evidencia de validación y un traspaso operativo. La ventana de entrega comienza cuando el acceso requerido, los entornos y los propietarios están listos. Una migración o transformación más amplia necesita su propio plan.
¿Cómo sabremos si el cambio es valioso?
Acordar una línea base para el proceso elegido y medir tanto la eficiencia como la calidad. Incluya costos de integración, licencias, revisión, gestión de cambios y soporte. Distinguir el tiempo liberado para otros trabajos de los gastos realmente evitados.
CONSTRUYAMOS EL SIGUIENTE CAPÍTULO