Mieux servir les clients
Connectez les canaux et le contexte relationnel afin que les gens passent moins de temps à répéter les informations et que le personnel puisse agir sur la base d'une image plus complète.
BANQUES · MARCHÉS DE CAPITAUX · GESTIONNAIRES D'INVESTISSEMENTS
Connecter les marchés bancaires et financiers de la décision au règlement.
Apportez des données fiables, une intégration contrôlée et une IA responsable dans les opérations clients, commerciales et d'investissement. Connectez les exceptions post-négociation, les positions et les rapports à un dossier financier accepté.
Discutez de vos priorités en matière de services financiersDécouvrez notre expérience bancaireUN PROGRAMME BUSINESS, CONNECTÉ DE BOUT À BOUT
De meilleures expériences.
Des fondations plus solides.
Réunissez les dirigeants du secteur bancaire, les équipes des opérations, des risques, des finances et de la technologie autour d'un même programme de livraison. Genellipse combine la conception de processus, l'ingénierie des données, l'IA, l'intégration et la sécurité avec une responsabilité claire du travail.
Un client peut voir une banque, tandis que le travail derrière l'expérience traverse les canaux, les enregistrements relationnels, les moteurs de paiement, les systèmes centraux et les équipes opérationnelles distinctes. Lorsque ces transferts sont faibles, le personnel recrée le contexte, les clients répètent les informations et la direction reçoit des rapports difficiles à concilier.
Genellipse commence par connecter le processus métier à la technologie et aux données qui le prennent en charge. Nous identifions où les informations perdent leur sens, où une personne doit prendre une décision et où une interface ou une tâche assistée par l'IA peut supprimer un travail évitable. Le résultat est un changement étendu avec un propriétaire responsable, un modèle opérationnel et un résultat commercial mesurable.
Améliorer l'économie du travail
Réduisez les transferts évitables et répétez la préparation. Mesurez ensemble les résultats acceptés, examinez les efforts et les coûts d’exploitation totaux.
Rendre le changement durable
Construisez avec une propriété claire, des interfaces observables, des données fiables et des procédures de récupération que votre équipe peut utiliser.
LE BON CONTEXTE POUR VOTRE INSTITUTION
Différentes institutions financières.
Différents points de départ.
Un plan de transformation utile reflète les clients que vous servez, les systèmes dont vous dépendez et les personnes qui exploiteront le résultat. Sélectionnez le contexte de votre institution pour explorer un point de départ pratique.
Banque de détail
Facilitez les opérations bancaires quotidiennes.
Un parcours de vente au détail couvre l'ouverture de compte, les paiements, les demandes de renseignements, les litiges et le service continu. L'amélioration du front-end a une valeur limitée lorsque l'équipe suivante reçoit encore des informations incomplètes ou doit répéter les mêmes vérifications. L'unité utile de transformation est le parcours client complet, y compris les exceptions et le transfert vers les opérations.
Comment Genellipse aide
Genellipse cartographie le parcours à travers les canaux, les enregistrements clients et les interfaces principales. Nous donnons la priorité aux points de friction répétés, connectons les preuves dont le personnel a besoin et introduisons l'assistance de l'IA là où les limites de la tâche et de l'examen sont claires.
OÙ LA TRANSFORMATION DEVIENT PRATIQUE
Commencez par le travail.
Concevoir l'amélioration.
Les possibilités d'engagement détaillées relient un problème bancaire ou de marché des capitaux spécifique au flux de travail, à l'adéquation du produit, à la décision humaine et aux mesures de progrès.
Intégration et KYC
Transformez une demande fragmentée en un dossier prêt à être examiné.
Les frictions aujourd'hui
Les candidats répètent les informations tandis que les équipes rapprochent les formulaires, les preuves d'identité et les dossiers clients sur des systèmes déconnectés.
Comment Genellipse aide
Connectez les enregistrements sources autorisés, structurez la réception des documents et utilisez l'IA pour mettre en évidence les informations manquantes ou incohérentes. Donnez à l'examinateur un dossier avec des preuves, des chèques en suspens et une prochaine action claire.
- 01Application de capture
- 02Valider les documents
- 03Rassembler des preuves
- 04Vérifier les exceptions
- 05Activer le compte approuvé
La décision humaine
L'équipe d'intégration autorisée résout les problèmes d'identité et prend la décision d'acceptation du client.
Que mesurer
Délai de réalisation, répétition des demandes de documents, retouche et révision de la qualité.
Systèmes et informations impliqués
Formulaires de candidature, documents d'identité et d'entreprise, dossiers de relation, résultats de sélection approuvés et interface d'ouverture de compte. Les autorisations source et la conservation des documents sont convenues avant l’ingestion.
À qui appartient le résultat
Les opérations d'intégration sont propriétaires du dossier ; la conformité définit les règles de révision et de remontée d'informations ; les équipes de données et d’ingénierie établissent des mappages de sources. Cortex AI facilite la préparation des documents et des cas, GeneData prend en charge des entrées cohérentes et GeneCRM connecte le contexte relationnel.
Ce que propose le Genellipse
Un parcours fonctionnel de l'admission à l'examen avec des liens de preuves, des contrôles d'exhaustivité, une file d'attente d'exceptions et un enregistrement d'approbation vérifiable. Testez les noms contradictoires, les soumissions en double, les documents manquants et les services sources indisponibles.
Comment la valeur est créée
La réduction des demandes répétées de documents et de l'assemblage manuel peut libérer la capacité de révision et réduire les abandons. Mesurez le temps total consacré à une candidature acceptée, y compris les escalades et les retouches, plutôt que de compter les documents traités.
GeneCRMGeneDataCortex AIGeneComply
Explorez l'approche détailléeFlux de travail illustratifs. La portée de l'intégration, les configurations de produits et les critères d'acceptation sont convenus pour votre environnement.
MODERNISATION DE BASE · DONNÉES · INTÉGRATION
Créez la capacité suivante.
Maintenez la banque opérationnelle.
Genellipse connecte les systèmes sur lesquels vous comptez aux expériences que vous souhaitez offrir. Cartographiez les dépendances et les limites d'activité, introduisez des interfaces contrôlées et prouvez le résultat avant d'étendre le changement.
DOMAINE BANCAIRE EXISTANT
Systèmes avec historique.
Des enregistrements qui comptent.
- Dossiers bancaires et de comptes de base
- Moteurs et grands livres de paiement
- Travaux par lots, fichiers et interfaces fournisseurs
Une frontière d'intégration contrôlée
API versionnésAdaptateurs et événementsContrats de donnéesVisibilité des lots
Préserver la propriété de la source. Exposez uniquement les capacités autorisées. Rendre visibles la fraîcheur et les exceptions.
NOUVELLES CAPACITÉS BANCAIRES
Chaînes numériques
Service cohérent tout au long des parcours des clients et des employés.
Workflows d'IA gouvernés
Assistance limitée via les outils API et MCP approuvés.
Produits de données fiables
Informations rapprochées pour l'analyse, la finance et le risque.
Valider en parallèleConcilier le résultatApprouver le basculementConserver un chemin de récupération
Choisissez le changement dont la banque a réellement besoin.
La modernisation de base peut signifier l'extension, le remplacement sélectif ou la consolidation des systèmes. Nous sélectionnons l’approche autour de la continuité des activités, des contraintes d’intégration et des preuves requises pour effectuer une transition en toute sécurité.
Étendre le noyau actuel
Le cœur reste utilisable, mais les canaux et les opérations ont besoin d'un meilleur accès à ses capacités.
La démarche de mise en œuvre
Cartographiez les interfaces prises en charge, enveloppez les fonctions sélectionnées derrière des contrats versionnés et ajoutez des contrôles de validation, d'observabilité et d'accès. Gardez les informations sauvegardées par lots clairement identifiées lorsqu'elles ne peuvent pas être mises à jour en temps réel.
Les preuves avant la libération
Démontrez le comportement du contrat, les autorisations, le rapprochement et la récupération par rapport aux données de base représentatives avant d'exposer l'interface à un autre canal.
Remplacer une fonctionnalité à la fois
Un composant spécifique crée une maintenance excessive, limite les changements ou ne prend plus en charge le flux de travail requis.
La démarche de mise en œuvre
Définissez les règles métier et les dépendances du composant, créez le remplacement et exécutez des comparaisons contrôlées. Planifiez la migration, la coexistence et la restauration des données avant de décider quand retirer l'ancien composant.
Les preuves avant la libération
Convenez des soldes, des enregistrements, des événements commerciaux et des exceptions qui doivent être rapprochés. Ne retirez l’ancien chemin qu’une fois que les propriétaires responsables ont accepté les preuves.
Consolider après une fusion
Deux organisations regroupent des applications, des identifiants clients, des produits et des définitions de reporting qui se chevauchent dans un seul modèle opérationnel.
La démarche de mise en œuvre
Inventoriez les deux domaines, cartographiez la sémantique des produits et des comptes, résolvez les identités en double et acceptez le modèle de propriété cible. Conversion de séquence et intégration autour de la continuité client, des coupures et de la capacité opérationnelle.
Les preuves avant la libération
Réconciliez les positions d'ouverture et de fermeture, les enregistrements migrés, les droits et les rapports en aval. Répétez le repli et la récupération du service client avant chaque vague de migration.
ÉTENDRE L'ÉCOSYSTÈME BANCAIRE
Banque ouverte.
Connecté avec un objectif.
Connectez les partenaires approuvés et les parcours clients consentis via des services bancaires protégés API. Découvrez comment l'autorisation du client, l'autorisation bancaire, la politique API et l'intégration de base fonctionnent ensemble, ainsi que la place de l'IA et de MCP.
Explorez l'architecture de l'Open BankingAutorisation du client
Banque protégée APIs
Exécution contrôlée par la banque
Informations sur le compte · initiation du paiement · intégration des partenaires
L'ÉCOSYSTÈME DE PRODUITS GENELIPSE
Rôles spécifiques.
Un parcours bancaire connecté.
Choisissez les fonctionnalités adaptées au flux de travail. Nous évaluons les systèmes existants, les configurations de produits disponibles et les exigences en matière de connecteurs avant de définir l'étendue de la livraison.
Intelligence avec surveillance
Configurez des agents limités pour la collecte de preuves, la préparation de cas et la prise en charge du flux de travail. Connectez les outils API ou MCP approuvés et définissez l'évaluation, la révision et la propriété opérationnelle.
Explorer le produitUne base de données fiable
Connectez les données sources, les contrôles de qualité et les produits de données gouvernés. Réconciliez ce qui alimente les workflows clients, opérationnels, financiers et de risque.
Explorer le produitVisibilité sur la performance bancaire
Intégrez les mesures opérationnelles, les exceptions et les rapports de gestion dans une vue analytique cohérente avec des définitions et des propriétaires responsables.
Explorer le produitSécurité dans tout l'environnement
Évaluez et intégrez les flux de travail d'accès, de sécurité et de risque aux côtés des contrôles d'identité, de surveillance et d'infrastructure existants.
Explorer le produitPreuve et responsabilité
Structurez les preuves de contrôle, les examens et les responsabilités tout au long du flux de travail convenu. Cartographiez les obligations avec vos équipes de gestion des risques et de conformité.
Explorer le produitRelations bancaires connectées
Connectez les relations clients et commerciales approuvées, le contexte du service et les prochaines actions. Configurez l’espace de travail autour du modèle relationnel de la banque.
Explorer le produitExplorez Cortex AI pour la banque et la financeUne présentation détaillée sur les workflows de l'industrie et l'intégration des agents gouvernés.
EXPÉRIENCE BANCAIRE, EN CONTEXTE
Partenariat via
transformation complexe.
Explorez une sélection d'engagements bancaires déjà documentés sur notre site Web, notamment les canaux numériques, la consolidation et la transformation des infrastructures.
2001–2005CIBC
Développer la banque numérique.
Genellipse a contribué au développement des services bancaires en ligne et au leadership technique à une transformation réussie de la présence en ligne limitée et antérieure de la CIBC.
Lire l'histoire du projet
2000–2003TD Bank
Consolidation au sein d'une équipe plus large.
Nos professionnels ont contribué à la consolidation et à la transformation de Services aux Investisseurs TD et Waterhouse, complétant avec succès notre engagement au sein du programme plus large.
Lire l'histoire du projet
2013–2016Alterna Savings & Alterna Bank
Renouveler les fondations bancaires.
Un partenariat réussi couvrant les centres de données, la téléphonie, l'activation du cloud, les données et la transformation des services bancaires de base pour une coopérative de crédit et une petite banque.
Lire l'histoire du projetRENDRE L'ENTREPRISE CASE RÉVISABLE
Connectez l'amélioration
à sa valeur économique.
Une tâche plus rapide n'est utile que si la banque reçoit un résultat acceptable. Nous construisons l'analyse de rentabilisation autour du flux de travail complet, du coût de son fonctionnement et des preuves nécessaires pour montrer que la qualité a été maintenue.
Capacité et service
Pour un workflow de maintenance ou d'intégration, enregistrez le volume de dossiers terminés et l'effort total de traitement dans toutes les équipes. Incluez la vérification, les escalades et les contacts répétés. Comparez les cas comparables après le changement.
Dossiers terminés × temps de traitement évité × coût horaire chargé
Ceci estime la valeur de la capacité libérée. Cela ne devient une épargne de trésorerie que lorsque les dépenses sont effectivement réduites ; sinon, montrez comment la capacité prend en charge le service ou la croissance.
Qualité et contrôle
Pour un workflow de reporting ou de rapprochement, suivez les exceptions anciennes, répétez les corrections, l'exhaustivité des preuves et le temps nécessaire pour expliquer un résultat. Identifiez si le travail a été supprimé ou simplement déplacé vers une autre équipe.
Retouches réduites + résolution plus rapide + preuves plus solides
Utiliser les mesures opérationnelles observées. Ne traduisez pas moins d’alertes ou des examens plus rapides en une affirmation non étayée d’une diminution de la criminalité financière, des pertes de crédit ou de l’exposition réglementaire.
Technologie et économie du changement
Pour la modernisation, comparer les coûts des modèles opérationnels actuels et proposés. Incluez les interfaces, l'infrastructure, les licences, le support, la migration, l'exécution en parallèle, la formation et l'évaluation continue de l'IA.
Coût d'exploitation évité − coût de nouvelle exécution − coût de transition
Distinguer les avantages récurrents des coûts ponctuels. Suivez les économies uniquement lorsque l’ancienne dépense est retirée et montrez les dépendances qui pourraient retarder le bénéfice.
Convenez de la ligne de base avant de construire.
Genellipse travaille avec le propriétaire du flux de travail et l'équipe financière pour convenir de la période de mesure, de la composition des cas, des hypothèses de coûts et des seuils d'acceptation. Nous rapportons ensuite le changement observé, les exceptions restantes et les coûts d'exploitation afin que la prochaine décision d'investissement repose sur une base claire.
UNE PREMIÈRE SORTIE PRATIQUE
Un MVP ciblé
dans un délai de six semaines.
Convenez d'un flux de travail, des interfaces dont il a besoin et des preuves requises pour l'acceptation. Démarrez la fenêtre de livraison lorsque l’accès, les données représentatives, les environnements et les propriétaires responsables sont prêts.
Définir le résultat bancaire
Cartographiez le processus, l'effort de base, les autorisations, les exceptions et les critères d'acceptation.
Connectez-vous et construisez
Implémentez les intégrations sélectionnées, les vérifications de données et le flux de travail limité.
Prouvez les contrôles
Testez la qualité des données, l'autorisation, les erreurs de modèle, la réconciliation et la reprise après échec.
Libération et transfert de propriété
Complétez la décision convenue concernant le MVP, la surveillance, les runbooks, la formation et le déploiement.
Un périmètre que votre équipe peut examiner
Cartographies des processus et de l'architecture, contrats d'interface, flux de travail, preuves de contrôle et d'évaluation et transfert d'exploitation. Les migrations de base plus larges et les approbations externes ont des plans distincts.
Mesurer la valeur et la qualité des décisions
Effort de traitement de base, âge des exceptions, retouche et performances de contrôle. Inclure les coûts d'intégration, de licence, de révision, de formation et de support ; distinguer la capacité libérée des économies de trésorerie.
Livraison partagée. Responsabilité explicite.
Une adoption réussie ne dépend pas seulement d’une équipe de mise en œuvre. Convenez dès le départ des responsabilités, des points de décision et du modèle de support, puis utilisez-les tout au long de la conception, de la validation et de la publication.
Affaires et opérations
Nommer le propriétaire du parcours, définir le processus d'exception, fournir des cas représentatifs et confirmer ce qui constitue un résultat client ou opérationnel réussi.
Risque, conformité et sécurité
Convenez de l'utilisation autorisée des données, des limites d'accès, des obligations de révision, de la conservation des preuves et des tests requis avant que le flux de travail puisse être publié.
Technologie et données
Fournir des interfaces et des environnements approuvés, définir la propriété des données et les seuils de qualité, et confirmer les dépendances, les coupures et les dispositions de support de service.
Équipe de livraison Genellipse
Traduire le résultat convenu en processus et en architecture, mettre en œuvre la capacité définie, présenter les preuves de validation et terminer la formation et le transfert d'exploitation.
CONFIANCE DANS LE MODÈLE OPÉRATIONNEL
Une gouvernance qui atteint
le flux de travail quotidien.
Nos discussions de conception portent sur la qualité des sources, l'utilisation autorisée des données, les dépendances tierces, les propriétaires de décision nommés et la continuité des opérations critiques. Ces thèmes se reflètent dans les orientations du secteur bancaire ; les obligations applicables et la conception des contrôles dépendent de votre institution et de votre juridiction.
BIS/FSI : considérations sur la gouvernance des données de l'IAComité de Bâle : principes de résilience opérationnelleMARCHÉS DE CAPITAUX / CONTEXTE PRIMAIRE
Connectez le cycle de vie.
Vérifiez l'état final.
L'appariement, la confirmation et le règlement sont des étapes distinctes. Les interfaces et la gestion des exceptions doivent préserver le dossier commercial faisant autorité et les responsabilités de chaque acteur du marché.
DTCC : allocation et mise en correspondance des échanges institutionnelsQUESTIONS COURANTES
Des détails qui aident
c'est vous qui décidez.
Explorez la portée, les considérations pratiques et un point de départ utile pour votre équipe.
Pouvons-nous commencer sans remplacer le système bancaire de base ?
Oui. Commencez par cartographier le parcours sélectionné et les interfaces prises en charge par votre noyau. Genellipse peut évaluer les API, les adaptateurs, les événements et l'intégration par lots contrôlée. Conservez les enregistrements faisant autorité en place tout en validant le nouveau flux de travail par rapport à eux.
L'approche fonctionne-t-elle pour les coopératives de crédit et les petites banques ?
Élaborez le programme en fonction du modèle opérationnel de l'institution, des priorités de service et de l'équipe disponible. Commencez par un flux de travail reproductible et des limites d'intégration gérables, puis développez-le lorsque la valeur et les responsabilités opérationnelles sont claires.
Pouvons-nous conserver les plateformes et les fournisseurs d'IA existants ?
Nous évaluons vos systèmes existants, les API disponibles, les exigences de sécurité et les contraintes du fournisseur. La sélection des produits et le travail sur les connecteurs suivent cette évaluation. L'intégration du Cortex AI s'articule autour d'agents compatibles, d'outils et du modèle de contrôle requis pour le flux de travail.
Qu'est-ce qui reste chez les décideurs humains ?
La banque définit la propriété responsable de l'acceptation du client, des décisions de crédit, des enquêtes, du déblocage des paiements, des rapports et des modifications de production. L’IA peut préparer des preuves et des recommandations ; les règles d’autorisation et les décisions qui en découlent restent en dehors du modèle.
Que peut offrir un MVP en six semaines ?
Un flux de travail ciblé avec des interfaces convenues, des données représentatives, des contrôles, des preuves de validation et un transfert d'exploitation. La fenêtre de livraison commence lorsque les accès, les environnements et les propriétaires requis sont prêts. Une migration ou une transformation plus large nécessite son propre plan.
Comment saurons-nous si le changement est utile ?
Convenez d'une référence pour le processus choisi et mesurez à la fois l'efficacité et la qualité. Incluez les coûts d’intégration, de licence, de révision, de gestion du changement et de support. Distinguer le temps libéré pour d’autres travaux des dépenses réellement évitées.
CONSTRUISONS LE CHAPITRE SUIVANT