Servi meglio i clienti
Collega canali e contesto relazionale in modo che le persone trascorrano meno tempo a ripetere le informazioni e il personale possa agire in base a un quadro più completo.
BANCHE · MERCATI DEI CAPITALI · GESTORI DEGLI INVESTIMENTI
Collegare i mercati bancari e dei capitali dalla decisione al regolamento.
Porta dati affidabili, integrazione controllata e intelligenza artificiale responsabile nelle operazioni di cliente, commercio e investimento. Collega eccezioni, posizioni e reporting post-negoziazione a un record finanziario accettato.
Discuti le tue priorità in materia di servizi finanziariEsplora la nostra esperienza bancariaUN PROGRAMMA AZIENDALE, CONNESSO END TO END
Esperienze migliori.
Fondamenta più forti.
Riunisci i leader bancari, i team operativi, di rischio, finanziari e tecnologici in un'unica agenda di consegna. Genellipse combina progettazione dei processi, ingegneria dei dati, intelligenza artificiale, integrazione e sicurezza con una chiara responsabilità del lavoro.
Un cliente può vedere una banca, mentre il lavoro dietro l'esperienza attraversa canali, record di relazioni, motori di pagamento, sistemi principali e team operativi separati. Quando questi passaggi di consegne sono deboli, il personale ricrea il contesto, i clienti ripetono le informazioni e la direzione riceve report difficili da conciliare.
Genellipse inizia collegando il processo aziendale alla tecnologia e ai dati che lo supportano. Identifichiamo dove le informazioni perdono significato, dove una persona deve prendere una decisione e dove un’interfaccia o un’attività assistita dall’intelligenza artificiale può rimuovere il lavoro evitabile. Il risultato è un cambiamento mirato con un proprietario responsabile, un modello operativo e un risultato aziendale misurabile.
Migliorare l'economia del lavoro
Ridurre i trasferimenti evitabili e ripetere la preparazione. Misurare l'output accettato, rivedere insieme l'impegno e il costo operativo totale.
Rendere il cambiamento sostenibile
Costruisci con proprietà chiare, interfacce osservabili, dati affidabili e procedure di ripristino che il tuo team possa gestire.
IL CONTESTO GIUSTO PER LA TUA ISTITUZIONE
Diversi istituti finanziari.
Punti di partenza diversi.
Un piano di trasformazione utile riflette i clienti che servi, i sistemi da cui dipendi e le persone che gestiranno il risultato. Seleziona il contesto della tua istituzione per esplorare un punto di partenza pratico.
Attività bancarie al dettaglio
Semplifica il completamento delle operazioni bancarie quotidiane.
Un percorso di vendita al dettaglio comprende l'apertura del conto, i pagamenti, le richieste, le controversie e l'assistenza continua. Migliorare il front-end ha un valore limitato quando il team successivo riceve ancora informazioni incomplete o deve ripetere gli stessi controlli. L'unità utile di trasformazione è il percorso completo del cliente, comprese le eccezioni e il passaggio alle operazioni.
Come aiuta Genellipse
Genellipse mappa il percorso attraverso i canali, i record dei clienti e le interfacce principali. Diamo priorità ai ripetuti punti di attrito, colleghiamo le prove di cui il personale ha bisogno e introduciamo l'assistenza dell'intelligenza artificiale laddove il compito e il confine di revisione sono chiari.
DOVE LA TRASFORMAZIONE DIVENTA PRATICA
Iniziamo con il lavoro.
Progettare il miglioramento.
Possibilità di coinvolgimento dettagliate collegano una specifica questione bancaria o dei mercati dei capitali con il flusso di lavoro, l'idoneità del prodotto, la decisione umana e le misure del progresso.
Onboarding e KYC
Trasforma una domanda frammentata in un caso pronto per la revisione.
L'attrito oggi
I candidati ripetono le informazioni mentre i team riconciliano moduli, prove di identità e record dei clienti su sistemi disconnessi.
Come aiuta Genellipse
Collega i record delle fonti consentite, struttura l'assunzione di documenti e utilizza l'intelligenza artificiale per evidenziare informazioni mancanti o incoerenti. Fornisci al revisore un caso con prove, controlli in sospeso e una chiara azione successiva.
- 01Cattura applicazione
- 02Convalida documenti
- 03Raccogliere prove
- 04Rivedi eccezioni
- 05Attiva l'account approvato
La decisione umana
Il team di onboarding autorizzato risolve i problemi di identità e prende la decisione di accettazione del cliente.
Cosa misurare
Tempo di completamento, richieste di documenti ripetuti, rielaborazione e qualità di revisione.
Sistemi e informazioni coinvolti
Moduli di domanda, documenti d'identità e aziendali, registri dei rapporti, risultati di screening approvati e interfaccia di apertura del conto. Le autorizzazioni dell'origine e la conservazione dei documenti vengono concordate prima dell'importazione.
Chi possiede il risultato
Le operazioni di onboarding possiedono il caso; la conformità definisce le regole di revisione e di escalation; i team di dati e di ingegneria stabiliscono le mappature delle fonti. Cortex AI assiste la preparazione di documenti e casi, GeneData supporta input coerenti e GeneCRM collega il contesto della relazione.
Cosa offre Genellipse
Un percorso lavorativo dall'assunzione alla revisione con collegamenti alle prove, controlli di completezza, una coda di eccezioni e un record di approvazione verificabile. Testa nomi in conflitto, invii duplicati, documenti mancanti e servizi di origine non disponibili.
Come viene creato il valore
La riduzione delle richieste ripetute di documenti e dell'assemblaggio manuale può liberare la capacità di revisione e ridurre l'abbandono. Misura il tempo totale impiegato per una richiesta accettata, comprese le escalation e le rielaborazioni, anziché contare i documenti elaborati.
GeneCRMGeneDataCortex AIGeneComply
Esplora l'approccio dettagliatoFlussi di lavoro illustrativi. L'ambito di integrazione, le configurazioni del prodotto e i criteri di accettazione vengono concordati per il proprio ambiente.
MODERNIZZAZIONE CORE · DATI · INTEGRAZIONE
Costruisci la prossima capacità.
Mantenere operativa la banca.
Genellipse collega i sistemi su cui fai affidamento alle esperienze che desideri offrire. Mappare le dipendenze e le interruzioni aziendali, introdurre interfacce controllate e dimostrare il risultato prima di espandere il cambiamento.
PATRIMONIO BANCARIO ESISTENTE
Sistemi con storia.
I record che contano.
- Documenti bancari e contabili di base
- Motori e registri di pagamento
- Lavori batch, file e interfacce fornitore
Un confine di integrazione controllata
Versione APIAdattatori ed eventiContratti datiVisibilità batch
Conserva la proprietà della fonte. Esporre solo le funzionalità consentite. Rendi visibili la freschezza e le eccezioni.
NUOVE CAPACITÀ BANCARIE
Canali digitali
Servizio coerente lungo il percorso del cliente e del dipendente.
Flussi di lavoro governati dall'intelligenza artificiale
Assistenza delimitata tramite attrezzi omologati API e MCP.
Prodotti dati affidabili
Informazioni riconciliate per analisi, finanza e rischio.
Convalida in paralleloRiconciliare il risultatoApprovare il ritaglioConserva un percorso di ripristino
Scegli il resto di cui la banca ha effettivamente bisogno.
La modernizzazione del nucleo può significare estendere, sostituire selettivamente o consolidare i sistemi. Selezioniamo l’approccio basato sulla continuità aziendale, sui vincoli di integrazione e sulle prove necessarie per passare in sicurezza.
Estendi il nucleo attuale
Il nucleo rimane utilizzabile, ma i canali e le operazioni necessitano di un migliore accesso alle sue capacità.
L'approccio implementativo
Mappa le interfacce supportate, avvolgi le funzioni selezionate dietro contratti con versione e aggiungi convalida, osservabilità e controlli di accesso. Mantenere le informazioni supportate in batch chiaramente identificate quando non possono essere rese aggiornate in tempo reale.
Le prove prima del rilascio
Dimostrare il comportamento del contratto, le autorizzazioni, la riconciliazione e il ripristino rispetto ai dati principali rappresentativi prima di esporre l'interfaccia a un altro canale.
Sostituisci una funzionalità alla volta
Un componente specifico crea una manutenzione eccessiva, limita le modifiche o non supporta più il flusso di lavoro richiesto.
L'approccio implementativo
Definire le regole aziendali e le dipendenze del componente, creare la sostituzione ed eseguire confronti controllati. Pianifica la migrazione, la coesistenza e il rollback dei dati prima di decidere quando ritirare il vecchio componente.
Le prove prima del rilascio
Concordare saldi, registrazioni, eventi aziendali ed eccezioni che devono riconciliarsi. Ritirare il vecchio percorso solo dopo che i proprietari responsabili avranno accettato le prove.
Consolidamento dopo una fusione
Due organizzazioni riuniscono applicazioni, identificatori di clienti, prodotti e definizioni di reporting sovrapposti in un unico modello operativo.
L'approccio implementativo
Inventariare entrambe le proprietà, mappare la semantica del prodotto e dell'account, risolvere le identità duplicate e concordare il modello di proprietà target. Conversione e integrazione della sequenza attorno alla continuità del cliente, alle interruzioni e alla capacità operativa.
Le prove prima del rilascio
Riconciliare le posizioni di apertura e chiusura, i record migrati, i diritti e il reporting a valle. Prova il fallback e il ripristino del servizio clienti prima di ogni ondata di migrazione.
ESTENDERE L'ECOSISTEMA BANCARIO
Open Banking.
Connesso allo scopo.
Connetti partner approvati e percorsi dei clienti autorizzati tramite API bancari protetti. Scopri come interagiscono l'autorizzazione del cliente, l'autorizzazione bancaria, la policy API e l'integrazione di base e dove si adattano AI e MCP.
Esplora l'architettura dell'Open BankingAutorizzazione del cliente
Banca protetta APIs
Esecuzione controllata dalla banca
Informazioni sul conto · avvio del pagamento · integrazione del partner
L'ECOSISTEMA PRODOTTO GENELLIPSE
Ruoli specifici.
Un viaggio bancario connesso.
Scegli le funzionalità che si adattano al flusso di lavoro. Valutiamo i sistemi esistenti, le configurazioni di prodotto disponibili e i requisiti dei connettori prima di definire l'ambito di fornitura.
Intelligence con supervisione
Configura agenti vincolati per la raccolta di prove, la preparazione dei casi e il supporto del flusso di lavoro. Collega gli strumenti API o MCP approvati e definisci la valutazione, la revisione e la proprietà operativa.
Esplora il prodottoUna base dati affidabile
Connetti dati di origine, controlli di qualità e prodotti di dati governati. Riconcilia ciò che alimenta i flussi di lavoro dei clienti, operativi, finanziari e di rischio.
Esplora il prodottoVisibilità sulla performance bancaria
Integrare le misure operative, le eccezioni e il reporting gestionale in una visione analitica coerente con le definizioni e i titolari responsabili.
Esplora il prodottoLa sicurezza nell'ambiente
Valutare e integrare i flussi di lavoro di accesso, sicurezza e rischio insieme ai controlli esistenti di identità, monitoraggio e infrastruttura.
Esplora il prodottoProve e responsabilità
Strutturare prove di controllo, revisioni e responsabilità attraverso il flusso di lavoro concordato. Mappa gli obblighi con i tuoi team di rischio e conformità.
Esplora il prodottoRapporti bancari collegati
Collega i rapporti commerciali e clienti approvati, il contesto del servizio e le azioni successive. Configura lo spazio di lavoro attorno al modello di relazione della banca.
Esplora il prodottoEsplora Cortex AI per il settore bancario e finanziarioUna presentazione dettagliata sui flussi di lavoro del settore e sull'integrazione degli agenti governati.
ESPERIENZA BANCARIA, IN CONTESTO
Partnership attraverso
trasformazione complessa.
Esplora gli impegni bancari selezionati già documentati sul nostro sito Web, inclusi i canali digitali, il consolidamento e la trasformazione dell'infrastruttura.
2001–2005CIBC
Espansione del banking digitale.
Genellipse ha contribuito allo sviluppo dell'online banking e alla leadership tecnica per una trasformazione di successo della precedente e limitata presenza online di CIBC.
Leggi la storia del progetto
2000–2003TD Bank
Consolidamento all'interno di un team più ampio.
I nostri professionisti hanno contribuito al consolidamento e alla trasformazione di TD e Waterhouse Investor Services, completando con successo il nostro impegno all'interno del programma più ampio.
Leggi la storia del progetto
2013–2016Alterna Savings & Alterna Bank
Rinnovare le fondazioni bancarie.
Una partnership di successo che abbraccia data center, telefonia, abilitazione del cloud, dati e trasformazione del core banking per una cooperativa di credito e una banca più piccola.
Leggi la storia del progettoRENDERE REVISIONABILE L'ATTIVITÀ CASE
Collega il miglioramento
al suo valore economico.
Un'attività più rapida è utile solo se la banca riceve un risultato accettabile. Costruiamo il business case attorno al flusso di lavoro completo, al costo di gestione e alle prove necessarie per dimostrare che la qualità è stata mantenuta.
Capacità e servizio
Per un flusso di lavoro di assistenza o onboarding, registra il volume dei casi completati e lo sforzo di gestione totale di tutti i team. Includere controlli, escalation e contatti ripetuti. Confronta casi simili dopo la modifica.
Casi completati × tempo di gestione evitato × costo orario caricato
Stima il valore della capacità rilasciata. Diventa risparmio monetario solo quando la spesa viene effettivamente ridotta; in caso contrario, mostrare come la capacità supporta il servizio o la crescita.
Qualità e controllo
Per un flusso di lavoro di reporting o riconciliazione, tieni traccia delle eccezioni obsolete, delle correzioni ripetute, della completezza delle prove e del tempo necessario per spiegare un output. Identificare se il lavoro è stato rimosso o semplicemente spostato in un altro team.
Rielaborazione ridotta + risoluzione più rapida + prove più forti
Utilizzare le misure operative osservate. Non tradurre un numero inferiore di avvisi o revisioni più rapide in un’affermazione non supportata di minori crimini finanziari, perdite di credito o esposizione normativa.
Tecnologia ed economia del cambiamento
Per la modernizzazione, confrontare i costi dei modelli operativi attuali e proposti. Includere interfacce, infrastruttura, licenze, supporto, migrazione, esecuzione parallela, formazione e valutazione continua dell'IA.
Costo operativo evitato − costo di nuova esecuzione − costo di transizione
Distinguere i benefici ricorrenti dai costi una tantum. Tieni traccia dei risparmi solo quando la vecchia spesa viene ritirata e mostra le dipendenze che potrebbero ritardare il beneficio.
Concordare la linea di base prima di costruire.
Genellipse collabora con il proprietario del flusso di lavoro e il team finanziario per concordare il periodo di misurazione, il case mix, le ipotesi di costo e le soglie di accettazione. Riportiamo quindi il cambiamento osservato, le rimanenti eccezioni e i costi operativi in modo che la successiva decisione di investimento abbia una base chiara.
UNA PRIMA VERSIONE PRATICA
Un MVP concentrato
entro sei settimane.
Concordare un flusso di lavoro, le interfacce di cui ha bisogno e le prove richieste per l'accettazione. Avvia la finestra di consegna quando l'accesso, i dati rappresentativi, gli ambienti e i proprietari responsabili sono pronti.
Definire l'esito bancario
Mappare il processo, l'impegno di base, le autorizzazioni, le eccezioni e i criteri di accettazione.
Connetti e costruisci
Implementa le integrazioni selezionate, i controlli dei dati e il flusso di lavoro limitato.
Dimostra i controlli
Testare la qualità dei dati, l'autorizzazione, gli errori del modello, la riconciliazione e il ripristino degli errori.
Rilascio e trasferimento di proprietà
Completare l'MVP concordato, il monitoraggio, i runbook, la formazione e la decisione di implementazione.
Un ambito che il tuo team può rivedere
Mappe di processi e architettura, contratti di interfaccia, un flusso di lavoro, prove di controllo e valutazione e un passaggio di consegne operativo. Le migrazioni principali più ampie e le approvazioni esterne hanno piani separati.
Misurare il valore e la qualità delle decisioni
Sforzo di gestione di base, età delle eccezioni, rielaborazione e prestazioni di controllo. Includere i costi di integrazione, licenza, revisione, formazione e supporto; distinguere la capacità liberata dal risparmio di cassa.
Consegna condivisa. Responsabilità esplicita.
Il successo dell'adozione dipende da qualcosa di più di un team di implementazione. Concordare le responsabilità, i punti decisionali e il modello di supporto all'inizio, quindi utilizzarli durante la progettazione, la convalida e il rilascio.
Affari e operazioni
Nominare il proprietario del viaggio, definire il processo di eccezione, fornire casi rappresentativi e confermare ciò che costituisce un cliente di successo o un risultato operativo.
Rischio, conformità e sicurezza
Concordare l'uso consentito dei dati, i limiti di accesso, gli obblighi di revisione, la conservazione delle prove e i test richiesti prima che il flusso di lavoro possa essere rilasciato.
Tecnologia e dati
Fornire interfacce e ambienti approvati, definire la proprietà dei dati e le soglie di qualità e confermare dipendenze, interruzioni e accordi di supporto dei servizi.
Genellipse squadra di consegna
Tradurre il risultato concordato in processo e architettura, implementare la capacità delimitata, presentare prove di convalida e completare la formazione e il passaggio di consegne operativo.
FIDUCIA NEL MODELLO OPERATIVO
Una governance che arriva
il flusso di lavoro quotidiano.
Le nostre discussioni sulla progettazione riguardano la qualità della fonte, l'uso consentito dei dati, le dipendenze di terze parti, i proprietari delle decisioni nominate e la continuità delle operazioni critiche. Questi temi si riflettono nelle linee guida del settore bancario; gli obblighi applicabili e la struttura del controllo dipendono dalla vostra istituzione e giurisdizione.
BIS/FSI: Considerazioni sulla governance dei dati AIComitato di Basilea: principi di resilienza operativaMERCATI DEI CAPITALI / CONTESTO PRIMARIO
Connetti il ciclo di vita.
Verifica lo stato finale.
L'abbinamento, la conferma e la liquidazione sono fasi distinte. Le interfacce e la gestione delle eccezioni devono preservare l'autorevolezza del registro commerciale e le responsabilità di ciascun partecipante al mercato.
DTCC: allocazione e abbinamento degli scambi istituzionaliDOMANDE COMUNI
Dettagli che aiutano
decidi tu.
Esplora l'ambito, le considerazioni pratiche e un punto di partenza utile per il tuo team.
Possiamo iniziare senza sostituire il sistema bancario centrale?
Sì. Inizia mappando il percorso selezionato e le interfacce supportate dal tuo core. Genellipse può valutare API, adattatori, eventi e integrazione batch controllata. Mantieni i record autorevoli sul posto mentre convalidi il nuovo flusso di lavoro rispetto ad essi.
L'approccio funziona per le cooperative di credito e le banche più piccole?
Adatta il programma al modello operativo dell'istituzione, alle priorità del servizio e al team disponibile. Inizia con un flusso di lavoro ripetibile e un confine di integrazione gestibile, quindi espandi quando il valore e le responsabilità operative sono chiari.
Possiamo mantenere le piattaforme esistenti e i fornitori di intelligenza artificiale?
Valutiamo i vostri sistemi esistenti, gli API disponibili, i requisiti di sicurezza e i vincoli del fornitore. La selezione del prodotto e il lavoro sui connettori seguono tale valutazione. L'integrazione di Cortex AI riguarda agenti, strumenti e modelli di controllo compatibili richiesti per il flusso di lavoro.
Cosa resta dei decisori umani?
La banca definisce la proprietà responsabile per l'accettazione del cliente, le decisioni di credito, le indagini, il rilascio dei pagamenti, il reporting e le modifiche alla produzione. L’intelligenza artificiale può preparare prove e raccomandazioni; Restano esterne al modello le regole autorizzative e le decisioni conseguenti.
Cosa può offrire un MVP entro sei settimane?
Un flusso di lavoro mirato con interfacce concordate, dati rappresentativi, controlli, prove di validazione e un passaggio di consegne operativo. La finestra di consegna inizia quando l'accesso richiesto, gli ambienti e i proprietari sono pronti. Una migrazione o trasformazione più ampia necessita di un proprio piano.
Come facciamo a sapere se il cambiamento è utile?
Concordare una linea di base per il processo scelto e misurare sia l'efficienza che la qualità. Includere costi di integrazione, licenza, revisione, gestione delle modifiche e supporto. Distinguere il tempo dedicato ad altro lavoro dalle spese effettivamente evitate.
COSTRUIAMO IL PROSSIMO CAPITOLO