GENELLIPSE
Explorez les scénarios de retraite, les finances des ménages et la planification spécifique à chaque pays pour le Canada et les États-Unis grâce à des informations basées sur l'IA.
Retirewise AI rassemble la planification de la retraite dans une seule vue du ménage. Découvrez comment le revenu, l’épargne, le moment de la retraite et les hypothèses changeantes affectent vos plans, grâce à des outils adaptés aux comptes, aux impôts et aux prestations gouvernementales au Canada et aux États-Unis.
Confirmez les capacités et la configuration adaptées à vos besoins.
Associez la planification individuelle et de couple aux objectifs, aux comptes et aux considérations du conjoint.
Explorez les considérations fiscales provinciales canadiennes et fédérales et étatiques américaines ainsi que les prestations de retraite.
Comparez les futurs possibles avec des simulations de retraite, une analyse des risques, des calculateurs financiers et un suivi des objectifs.
Genellipse prévoit un MVP ciblé dans les 6 semaines. Convenez dès le départ du résultat, des interfaces, de l’accès, des évaluateurs clients et des critères d’acceptation. Utilisez les preuves fournies pour décider de la prochaine étape.
Un propriétaire de processus nommé, des exemples représentatifs, les mesures actuelles et les contraintes que la solution doit respecter.
Un flux de travail convenu, une configuration testée, des résultats, des responsabilités opérationnelles et une recommandation pour la phase suivante.
Évaluez un parcours de planification de la retraite qui aide une personne à comprendre les hypothèses, à comparer les scénarios et à identifier les questions nécessitant des conseils supplémentaires. L’objectif est une planification plus claire, et non une promesse de rendements futurs ou un résultat de retraite garanti.
Vérifiez l'âge, les revenus, les dépenses, les économies, les engagements et la juridiction de planification. Rendre visibles les informations manquantes ou estimées.
Explorez les changements dans les cotisations, le calendrier de la retraite, l'inflation, les dépenses, la longévité et les hypothèses d'investissement, le cas échéant. Expliquez comment les hypothèses affectent le résultat.
Présentez clairement les scénarios et les limites. Identifiez ce que la personne doit vérifier et quand des conseils financiers, fiscaux ou juridiques qualifiés peuvent être appropriés.
Traitez les informations financières des ménages comme sensibles. Confirmez le consentement, l'accès, le stockage, la conservation, l'exportation et la suppression pour le service sélectionné. Ne réutilisez pas les détails de planification personnelle à des fins non liées sans autorisation appropriée.
Confirmez les juridictions, les types de comptes, les hypothèses et les interfaces réellement pris en charge. Identifiez les informations que les utilisateurs saisissent et celles, le cas échéant, qui proviennent de sources approuvées.
Mettez en évidence les entrées manquantes, les hypothèses irréalistes et les scénarios sensiblement différents. Évitez de présenter les explications générées par l’IA comme des conseils réglementés individualisés, à moins que le service concerné ne soit explicitement autorisé à les fournir.
Évaluer la compréhension, l'achèvement, la capacité à identifier des hypothèses et l'utilité du plan de l'étape suivante. Un scénario favorable ne constitue pas une preuve des performances futures des investissements.
Apportez des scénarios de ménages anonymisés, des besoins en matière de langue et d'accessibilité, la juridiction applicable et les questions auxquelles les utilisateurs ont du mal à répondre.
Inclut la visibilité des hypothèses, la cohérence des scénarios, les contrôles de confidentialité, la compréhension de l'utilisateur, les limites claires et la transmission aux conseils appropriés.