GENELLIPSE POUR ENTREPRISE
Fiche produit Retirewise AI
Explorez les scénarios de retraite, les finances des ménages et la planification spécifique à chaque pays pour le Canada et les États-Unis grâce à des informations basées sur l'IA.
Téléchargez un document HTML autonome à lire et à partager. Les feuilles de calcul incluent des notes modifiables ; imprimez ou enregistrez au format PDF pour conserver les entrées complétées.
Objectif professionnel
Retirewise AI rassemble la planification de la retraite dans une seule vue du ménage. Découvrez comment le revenu, l’épargne, le moment de la retraite et les hypothèses changeantes affectent vos plans, grâce à des outils adaptés aux comptes, aux impôts et aux prestations gouvernementales au Canada et aux États-Unis.
Domaines à évaluer
Confirmez les capacités et la configuration adaptées à vos besoins.
Planification du ménage
Associez la planification individuelle et de couple aux objectifs, aux comptes et aux considérations du conjoint.
Informations spécifiques à chaque pays
Explorez les considérations fiscales provinciales canadiennes et fédérales et étatiques américaines ainsi que les prestations de retraite.
Scénarios et progression
Comparez les futurs possibles avec des simulations de retraite, une analyse des risques, des calculateurs financiers et un suivi des objectifs.
Planifiez un MVP dans les 6 semaines
Genellipse prévoit un MVP ciblé dans les 6 semaines. Convenez dès le départ du résultat, des interfaces, de l’accès, des évaluateurs clients et des critères d’acceptation. Utilisez les preuves fournies pour décider de la prochaine étape.
Votre point de départ
Un propriétaire de processus nommé, des exemples représentatifs, les mesures actuelles et les contraintes que la solution doit respecter.
Sortie d'évaluation
Un flux de travail convenu, une configuration testée, des résultats, des responsabilités opérationnelles et une recommandation pour la phase suivante.
Un workflow à évaluer
Évaluez un parcours de planification de la retraite qui aide une personne à comprendre les hypothèses, à comparer les scénarios et à identifier les questions nécessitant des conseils supplémentaires. L’objectif est une planification plus claire, et non une promesse de rendements futurs ou un résultat de retraite garanti.
Établir l'image de départ
Vérifiez l'âge, les revenus, les dépenses, les économies, les engagements et la juridiction de planification. Rendre visibles les informations manquantes ou estimées.
Comparez les hypothèses
Explorez les changements dans les cotisations, le calendrier de la retraite, l'inflation, les dépenses, la longévité et les hypothèses d'investissement, le cas échéant. Expliquez comment les hypothèses affectent le résultat.
Transformez vos connaissances en une étape suivante
Présentez clairement les scénarios et les limites. Identifiez ce que la personne doit vérifier et quand des conseils financiers, fiscaux ou juridiques qualifiés peuvent être appropriés.
Sécurité et fonctionnement responsable
Traitez les informations financières des ménages comme sensibles. Confirmez le consentement, l'accès, le stockage, la conservation, l'exportation et la suppression pour le service sélectionné. Ne réutilisez pas les détails de planification personnelle à des fins non liées sans autorisation appropriée.
Limites d'intégration et de fonctionnement
Confirmez les juridictions, les types de comptes, les hypothèses et les interfaces réellement pris en charge. Identifiez les informations que les utilisateurs saisissent et celles, le cas échéant, qui proviennent de sources approuvées.
Exceptions et contrôle professionnel
Mettez en évidence les entrées manquantes, les hypothèses irréalistes et les scénarios sensiblement différents. Évitez de présenter les explications générées par l’IA comme des conseils réglementés individualisés, à moins que le service concerné ne soit explicitement autorisé à les fournir.
Mesurer la valeur sans cacher le travail
Évaluer la compréhension, l'achèvement, la capacité à identifier des hypothèses et l'utilité du plan de l'étape suivante. Un scénario favorable ne constitue pas une preuve des performances futures des investissements.
Quoi apporter à une évaluation
Apportez des scénarios de ménages anonymisés, des besoins en matière de langue et d'accessibilité, la juridiction applicable et les questions auxquelles les utilisateurs ont du mal à répondre.
Ce que contient un pack d'acceptation utile
Inclut la visibilité des hypothèses, la cohérence des scénarios, les contrôles de confidentialité, la compréhension de l'utilisateur, les limites claires et la transmission aux conseils appropriés.
Matériel de planification. L'adéquation du produit, les configurations disponibles, les conditions commerciales et les engagements de service sont confirmés pour l'engagement.
Explorer ce sujet